基金投资入门指南——如何挑选优质基金

A股进来突破2015年高点,并有长期慢牛的走势趋势。尤其是最近A股成交金额连续10个交易日突破万亿,很多小白投资者都想去分一杯羹,相信基金是所有投资渠道里比较适合的一种,对于不知如何精选个股的小白是一种不错的选择。

但是基金也分很多种,依运作方式,可以分为开放型基金和封闭型基金。依据投资理念,可以分为被动管理型基金和主动管理型基金。其他分类方式更是有很多,选取合适自身的投资的好基金真的不是很容易。

了解什么是好的基金是投资基金成功的第一步,下面从5大方面简单介绍一下基金的评估法。

1.收益率——最常用的投资回报衡量指标。收益率是基金实际收益与投资成本的比率,收益率越高,基金的投资回报就越高。特别提示一下,一般情况下会转化成年化收益率做横向对比。

具体的投资收益计算公式如下:

投资收益率=投资收益/投资成本*100%

投资收益=期末基金份额净值+期间分红-期初基金份额净值

投资成本=期初基金份额净值+费用+税收

2.业绩比较基准——业绩比较基准是基金成立时,所选取的一个指数或者指数组合,以此作为比较基准,基金以超越这个比较基准为目标。一般选取的比较基准是沪深300指数,上证50指数,创业板指数等

3.标准差——标准差主要是根据股价或者基金净值在一段时间内的波动情况计算而来。标准差反映了基金总回报率的波动幅度,其数值越大表明波动越厉害。

4.夏普比率——简单说,夏普比率就是“风险调整后收益”,目的是计算投资组合每承受一单位总风险,会产生多少的超额报酬。

5.贝塔系数——贝塔系数是衡量基金相对于整个股市的价格波动情形。简单说,贝塔系数描述的是在平均意义上,市场向上或者向下波动时,基金收益相对市场收益波动的倍数。

选取好的基金是投资基金成功的第二步,下面从六大方面简单介绍一下挑选优质基金的入门方法。

1.基金经理——基金经理是所投资基金的掌控者,基金经理决定基金的“赚钱效应”。主要参考基金经理的历史业绩,学历结构,从业时间,职业背景等。综合素质强的基金经理,可以穿越牛熊,逆境中依然能迎风而上,获得超额的收益。

2.投资的赛道——选择合适的投资赛道相当重要,好的赛道远比坏的赛道能获得更多超额收益。例如投资纳斯达克指数基金和A股沪指基金的投资回报显著不同。投资新能源汽车行业和石油行业的回报显著不同。

3.经济形势——经济形势是基金大幅增值的大前提,经济蓬勃向上和流动性充沛的时期,基金大概率会大幅增值,相反则基金大概率会大幅贬值。尤其是在不同的经济环境下,买入老基金还是新基金,对于收益的提升相当显著。

4.基金公司——基金公司是基金运营的主体,历史悠久又有相当规模的基金公司会有很多额外的团队支撑等。而且大的基金公司的基金经理也多,可以相互借鉴交流,并且可以保证基金的长期有效运作,不会因为个别基金经理的变动导致基金的运作产生问题。

5.投资者的投资素养——任何投资都离不开个人的投资素养,对于市场走势能否有准确的判断,对于风险的承受能力,对于资金的管理能力,对于收益的预期管理能力等。虽然基金对于个人投资的要求不高,但是如果个人投资的专业素养相当高的话,可以显著跑赢大盘,甚至获得不错的超额收益。

6.交易相关费用——不同的基金,不同的基金公司,不同的购买渠道,前端收费还是后端收费都会有不同程度差异。购买基金的费用,具体有管理费,基金托管费,投资交易费,信息披露费,市场营销费,申购费或认购费,赎回费;选取低廉的交易费用的基金,也是扩大超额收益的一部分。

挑选优质基金是一个需要实践且投入时间研究的工作,对待资金投资的金钱都需要本着认真负责的态度,尤其是对于初入投资领域的小白来说,真的需要仔细研究方方面面在真刀实枪的投入资金。

以上内容,仅仅是简单介绍,以后将会在后续把每个细分项目拆开详细讲解,敬请期待。

posted on 2021-02-23  作者:admin  阅读量:

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